揭秘人工智能在反洗錢中的應用：歐洲銀行聯(lián)合會聯(lián)手SAS，助力全球各銀行打擊金融犯罪

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Risk.net評審委員會高度評價SAS，稱贊其軟件和解決方案“超前滿足尚未出臺的法規(guī)和準則”

中國北京， 2021 年 10 月 29 日 ——據(jù)聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室估計，每年通過全球金融系統(tǒng)洗錢的金額高達8000億到2 萬億美元，占全球GDP總額的2-5%。最近，歐洲銀行聯(lián)合會（EBF）與SAS開展合作，共同幫助全球金融公司打擊洗錢犯罪活動。歐洲銀行聯(lián)合會成員包括歐洲32個國家級銀行協(xié)會，下轄5981家銀行，約 260萬名員工。

“傳統(tǒng)的反洗錢方法效率低下，跟不上業(yè)務和技術的快速發(fā)展，因此迫切需要采取更具創(chuàng)新性的方法來打擊金融犯罪。”歐洲銀行聯(lián)合會首席執(zhí)行官 Wim Mijs 表示：“反洗錢的未來在于采用創(chuàng)新技術和共享解決方案。這些技術和解決方案的應用能夠增強專家的判斷力，并揭開復雜犯罪網(wǎng)絡的全貌。我們相信，與SAS的合作將幫助我們?yōu)槁?lián)合會成員及整個銀行界做好準備，以應對這一新的現(xiàn)實挑戰(zhàn)。”

在歐盟，盡管可疑洗錢事件報告不斷增多，歐洲刑警組織（Europol）的數(shù)據(jù)顯示，2009年至2014 年間僅有不超1.1%的非法所得被沒收。為扭轉這一令人擔憂的不利趨勢，歐盟委員會于今年七月發(fā)布了新的一攬子反洗錢立法提案。其中一項立法建議是，首次要求銀行及其他金融機構遵守可以直接適用的法規(guī)。在未來幾年，還將成立一個新的歐盟反洗錢機構。

免費開設反洗錢大師班

2022年初，歐洲銀行聯(lián)合會和SAS將聯(lián)合推出一個在線的反洗錢大師班，由精通反洗錢高級分析的專家授課。不同于側重監(jiān)管和運營的傳統(tǒng)反洗錢課程，本次反洗錢大師班系列課程將聚焦人工智能和機器學習如何幫助銀行更加有效地打擊金融犯罪。

立即預注冊免費的反洗錢大師班，其中包括兩期課程：

• 揭秘人工智能在反洗錢中的應用。 首期反洗錢大師班將于2022年3月開課，主要介紹人工智能和機器學習技術如何在反洗錢中真正發(fā)揮作用。它還將探究如何利用共享交易監(jiān)控設施加強反洗錢交易監(jiān)控，以及如何將其納入當前的監(jiān)管框架。

• KYC新技術。 2022年4月至5月，第二期反洗錢大師班課程將介紹當前的立法情況，并探討高級分析可以利用哪些新方法為銀行開展KYC（了解你的客戶）和客戶盡職調查提供便利。專家還將介紹數(shù)字身份識別和網(wǎng)絡可視化等解決方案在提高客戶盡職調查透明度和效率中的作用。

在線大師班結課后，在2022年6月注冊反洗錢師協(xié)會召開歐洲會議期間，歐洲銀行聯(lián)合會將與SAS在布魯塞爾舉辦一場線下社交活動。屆時，反洗錢專家小組將就銀行如何將高級分析嵌入其反洗錢框架展開現(xiàn)場討論與解答。

不僅僅是“查漏補缺”

今年1月，政府間金融犯罪監(jiān)管機構——金融行動特別工作組（FATF）警告說，新冠疫情爆發(fā)后，盜取數(shù)字身份犯罪活動日益猖獗。

在同月，SAS、畢馬威和注冊反洗錢師協(xié)會（ACAMS）對全球850多名注冊反洗錢師協(xié)會成員進行了調查，以評估這些合規(guī)專業(yè)人士在疫情期間是如何調整其反洗錢策略的。今年8月發(fā)布的反洗錢技術研究報告表明：

• 三分之一的金融機構稱，為應對新冠疫情，他們加速應用了人工智能和機器學習以實現(xiàn)反洗錢合規(guī)性。

• 另有39%的受訪者表示，盡管面對新冠疫情的挑戰(zhàn)，他們?nèi)栽诎从媱澩菩腥斯ぶ悄芎蜋C器學習。

“我們的研究表明，行業(yè)正處于關鍵的十字路口。銀行總體上已經(jīng)認識到了人工智能將改變反洗錢的游戲規(guī)則，但大多數(shù)銀行仍在努力擁抱并探索如何更好地利用這項技術，”SAS欺詐管理與安全智能高級副總裁 Stu Bradley 表示：“通過與歐洲銀行聯(lián)合會合作，我們期待通過我們的指導為銀行照亮前進的道路，使他們看得更遠，而不僅僅是關注哪里還沒有合規(guī)。通過使用人工智能技術，能夠促使反洗錢在銀行欺詐和風險管理職能方面取得更大的進展。”

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